地下钱庄外汇(地下钱庄外汇交易违法)
算洗钱 ，合法收入通过地下钱庄转到澳门或海外即白钱洗白因为我国有外汇管制，资金不能自由流动国内外所以要想大宗的资金汇到国外，只能采取地下钱庄等洗钱方式如公民犯洗钱罪，则处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金洗钱罪亦指提供资金账户的协助将；因此，许多法院在判决此类案件时，只按照情节严重的最高标准五年有期徒刑但在2019年2月1日之后，情况发生了变化在当前的司法实践中，非法买卖外汇，已经从传统的国内买卖外汇，非法从私人手中进行了人民币通过地下钱庄直接交易外汇，“对敲”跨国境资金变相买卖外汇“对敲”具体手段是直接隔离人民。
作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道；地下钱庄的内涵运作方式等方面一直没有官方界定为此，近期官方对地下钱庄进行了全方位的答疑 内容主要来源于金融时报 ，有一定参考价值 “地下钱庄”并非一个确定规范的法律概念，主要是指“一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外，利用或者部分利用金融机构结算网络从事非法买卖外汇跨国境资。
从国家洗钱评估视角看地下钱庄属于洗钱的主要渠道之一洗钱的渠道主要有十三种，分别为1现金走私2将大额现金分散存入银行3向现金流量高的行业投资4购置流动性较强的商品5匿名存款或购买不记名有价金融证券6制造显失公平的进出口贸易7注册皮包公司，虚拟贸易8设立外资；原因是这些企业对外汇的需求量很大，但由于国家实行外汇管制，通过正常渠道得到的外汇数额有限而且，按正常做法外汇从申请到真正能够使用，需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续地下钱庄的非法交易手续简单，费用低廉，通常只收取1%到2%的佣金，对有关企业极具诱惑力从目前查获的“地下钱庄”看。
利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇跨国境资金转移或资金存储借贷等非法金融业务地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重；法律分析变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为据最高人民法院最高人民检察院有关部门负责人介绍，实践中，地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖。
地下钱庄外汇交易主要分为哪几类
1、开埠初，香港洋人印度人大集会，而放贵利的多数是“白头摩罗”，那些“摩罗差”戴白头巾，所以人人都称他们做“白头摩罗”白头摩罗扮相古怪，爱戴一只大如铜元的耳环，所以耳朵要穿个耳洞耳垂吃重下垂使耳洞看起来很大，港人觉得可憎，就有人将这耳洞和债务的无底洞联想到一起，而创出“大耳窿。
2、变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为资金跨国境兑付是一种典型的变相买卖外汇行为跨国境兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员企业机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户。
3、外汇黑市的两种表现形式 通俗地说，外汇黑市是进行非法外汇交易的场所其表现形式一般有两种一是街面上零散的“黄牛”主要是在外汇指定银行附近或涉外活动比较频繁的场所，如旅游地区涉外宾馆附近等，交易形式也日趋隐蔽，如通过互换银行存单，或者在街上谈妥之后到其他地方交易二是地下钱庄黑窝点。
4、即白钱洗白，资金不能自由流动国内外因为我国有外汇管制，但肯定是违法的洗钱罪刑法规定1没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金2情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处。
5、一般人民币在周边国家商店使用，汇率都比银行高5%左右，有的要高8%，所以实际上还要高点，这些地下钱庄一般与境外有联系，可以通过境外使用人民币的企业直接用人民币向我国进口货物剔除费用估计还有45%可以赚，这就是差价利润的所在。
地下钱庄外汇交易主要分为
一条线索 牵出50余亿元非法买卖外汇地下钱庄 去年下半年，广州市公安局经侦支队收到一条线索，反映宗某等人涉嫌非法经营地下钱庄经过侦查，警方发现“大庄主”黄某某涉嫌从事非法买卖外汇，其名下实际操控50多个银行账户，每日往来的资金流非常巨大经过连续数月侦查，专案组陆续掌握了多名犯罪嫌疑人的身份。
对于非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，解释也给出认定标准将按非法经营数额的11000认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金那么，究竟哪些行为属于非法买卖外汇行为呢“两高”有关机构负责人介绍，实践中，地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施。
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